Il y a quelques jours, Warren Buffett fêtait ses 93 ans.Grâce à lui, de nombreuses personnes se sont enrichies.
Warren Buffett a créé une société en nom collectif en 1956 dans sa ville natale d’Omaha, dans le Nebraska.
Ses premiers investisseurs étaient sa famille et ses amis.
Si vous aviez eu la chance d’investir 10 000 dollars avec lui, cette somme vaudrait aujourd’hui plus de 370 millions de dollars !
C’est la raison pour laquelle Buffett est surnommé « l’Oracle d’Omaha« .
Buffett est également l’un des plus grands philanthropes de cette génération.
Depuis 2006, il effectue des versements annuels réguliers à la Fondation Bill et Melinda Gates et à quatre fondations liées à sa famille.
À ce jour, ses dons s’élèvent à 51 milliards de dollars.
Buffett s’est engagé à donner plus de 99% de sa fortune (patrimoine actuel de 119 milliards de dollars) à des œuvres philanthropiques, de son vivant ou à sa mort.
Dans mon livre Getting Started in Value Investing, j’ai écrit que « sa vie est un exemple de ce qui se passe lorsque la sagesse, l’éthique et la bienveillance convergent« .
Et « comme son maître Benjamin Graham … M. Buffett a perpétué la tradition de transmettre une philosophie d’investissement à tous ceux qui veulent bien l’écouter« .
À la réception du manuscrit, Buffett a répondu qu’il appréciait vraiment la dédicace…
« Il est certainement vrai que si j’en suis là aujourd’hui, c’est parce que j’ai eu un grand professeur en la personne de Ben Graham. Si je peux transmettre à d’autres une fraction de ce qu’il m’a transmis, je serai heureux« .
En l’honneur de l’anniversaire de Buffett…
Voici trois grandes leçons que j’ai apprises de Buffett et qui ont changé ma façon de penser… et m’ont permis de gagner beaucoup d’argent.
Maintenant, je veux vous aider à faire de même.
#1 : Les actions sont des bouts d’entreprise
« Si vous possédez vos actions en tant qu’investissement – tout comme vous possédez un appartement, une maison ou une ferme – considérez-les comme une entreprise. Si vous essayez d’acheter et de vendre des actions en fonction des nouvelles ou de ce que vous dit votre voisin, vous n’obtiendrez pas de bons résultats… Trouvez un bon groupe d’entreprises et conservez-les. » – Warren Buffett
Buffett n’a jamais fait de prédictions. Il s’est plutôt demandé s’il aimerait posséder une entreprise de qualité et la conserver.
Le cours de l’action ne dit rien sur l’entreprise.
Derrière chaque symbole boursier, il y a une entreprise.
Déterminez la valeur de l’entreprise et achetez l’action lorsqu’elle se négocie en dessous de cette valeur.
Au bout du compte, le cours de l’action suit l’entreprise.
Rien de plus compliqué.
#2 : La volatilité est votre amie
« Le marché boursier est là pour vous servir et non pour vous instruire.” – Warren Buffett
Je l’appelle ETV : “Embrace the Volatility.” (Embrassez la volatilité)
Le marché fait généralement un très bon travail en ce qui concerne l’évaluation des actions.
Il fait en sorte que le prix de l’action soit assez proche de la valeur réelle de l’entreprise.
La plupart du temps, il a raison… mais de temps en temps, il se trompe complètement.
Et lorsque cela se produit… Le marché nous offre des prix intéressants.
Je ne reste pas assis à ne rien faire. Au contraire, je profite immédiatement de l’erreur de prix.
La raison en est simple : Je ne sais pas combien de temps le prix de l’action restera intéressant.
En effet, d’autres investisseurs intelligents finiront par acheter l’action, ce qui fera grimper le prix, et l’occasion ne se représentera plus.
Un exemple tiré de mon portefeuille est Uber Technologies (NYSE : UBER).
Uber a été ajouté au portefeuille à 47 dollars.
Il a chuté jusqu’à 20 $, ce qui en a fait l’un de mes titres les moins performants… mais j’ai continué à aimer le titre… encore plus.
Pourquoi ? Le cours de l’action était encore plus avantageux que lorsque je l’avais recommandée.
En outre, nous sommes des investisseurs à long terme et nous ne nous laisserons pas ébranler par la panique.
Nous avons plutôt considéré cette baisse comme une opportunité. J’ai dit à mes abonnés d’acheter – parce que le marché s’était trompé.
Uber est maintenant à 44 $ … ce qui a permis aux lecteurs qui ont acheté pendant la volatilité de réaliser des gains de plus de 100%.
#3 : Le tsunami des mégatendances
« Pour nager un 100 mètres rapide, il vaut mieux nager avec la marée que de travailler sa nage. » – Warren Buffett
La vérité, c’est que…les grandes tendances prennent du temps.
Elles commencent comme de petites ondulations et se transforment en vagues de tsunami.
Pour gagner de l’argent avec elles, il faut trouver la meilleure entreprise du secteur et surfer sur la vague.
C’est pourquoi le premier critère de mon Approche Alpha-4 est d’identifier le Marché Alpha – la prochaine méga-tendance :
Il s’agit de tendances qui s’étendent sur plusieurs décennies. Voici mes trois principales tendances qui ne font que commencer et qui devraient continuer à prendre de l’ampleur en 2024 et au-delà :
- Les semi-conducteurs : Le monde aura besoin de plus de puces, et non de moins, car tout devient numérique.
De la production de véhicules électriques à l’intelligence artificielle, en passant par le prochain smartphone, tout a besoin de puces.
La demande ne fera qu’augmenter alors que l’offre ne pourra pas suivre.
- Soins de santé : Aux États-Unis, les gens vieillissent et vivent plus longtemps. En 2020, 17% de la population américaine aura plus de 65 ans…
Un chiffre qui devrait atteindre 22% en 2050.
Le coût des soins de santé ne fera qu’augmenter, de même que les types d’interventions chirurgicales : arthroplasties du genou (comptez sur moi), cataractes et stimulateurs cardiaques.
Les soins de santé sont une tendance qui se poursuivra au cours des prochaines décennies.
- Les gestionnaires d’actifs alternatifs : Il existe d’énormes réserves d’argent qui cherchent à obtenir des rendements plus élevés que les actions et les obligations traditionnelles.
Les gestionnaires d’actifs alternatifs investissent dans des actifs autres que les actions et les obligations, tels que le capital-investissement, les infrastructures immobilières et les marchés du crédit.
En 2030, près de 20% des Américains auront plus de 65 ans et disposeront de plus de 33 000 milliards de dollars d’actifs de retraite.
Près de 60 000 milliards de dollars de patrimoine devraient être transmis aux héritiers jusqu’en 2042.
On estime que le secteur de la gestion d’actifs alternatifs représente actuellement 14 000 milliards de dollars et qu’il ne cesse de croître… faisant de cette mégatendance une vague de tsunami de 30 mètres de haut.
Une réponse
Entièrement d’accord